Финансовые пирамиды в 2021 году: как избежать ловушек мошенников

---

Способов обмана и выманивания денег у граждан существует огромное количество. И несмотря на то, что времена «МММ» давно прошли, не теряет своей популярности у мошенников один из таких способов — финансовая пирамида. Как отличить добросовестную компанию от аферистов? Разбираемся в материале.

По данным Центрального Банка России, только за 2020 год было выявлено 220 компаний с признаками финансовых пирамид. Сколько их на самом деле, подсчитать непросто – дело в том, что не все из них зарегистрированы как финансовые компании.

Ещё одна причина – в хитрости мошенников: как пояснил глава департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях, преступники не отстают от современных тенденций. Так, например, 64 из выделенных финансовых пирамид действовали под видом различных интернет-проектов. Они рекламировали свою деятельность через блогеров, размещали ролики на популярных видеохостингах. Теперь они маскируются под управляющие компании, потребительские кооперативы, букмекерские конторы.

Верные признаки обмана - обещание высокой доходности вложений, значительно превышающей рыночный уровень, или гарантия получения прибыли, что запрещено законом о фондовом рынке. Пирамидостроители могут завлекать яркой рекламой, пускать пыль в глаза в красивых офисах, заманивать в тематические группы в соцсетях. Далеко не всегда они обещают именно денежные выплаты: вам могут предложить поехать в круиз за полцены, получить кэшбэк за покупку золотых украшений или даже погасить за вас кредит, если вы приведете к ним других должников.

По мнению эксперта по финансовому мошенничеству Олега Анисимова, большинство россиян (90%), которые вложили деньги в финансовые пирамиды, навсегда потеряли их. Как же избежать такого расклада? Вот список признаков, которые укажут на то, что перед вами – финансовая пирамида:

·      Гарантия высокий доходи без всякого риска

Организация публично обещает доход выше рыночного уровня. При этом схема начисления денег очень сложна и невнятна: вам предлагают непонятные формулы, просто чтобы запутать.  А ещё представители уверяют, что рисков нет. Помните – так не бывает: любые инвестиции могут обернуться убытками. Золотое правило инвестора: чем выше доходность – тем выше риск!

·      Вас просят приводить новых клиентов

За каждого привлеченного вкладчика обещают начислить процент от их взноса. Так преступники пытаются побыстрее вовлечь как можно больше людей в свою аферу, собрать с них деньги и скрыться.

·      Нет подтверждения инвестиций

Вам часами красиво презентуют компанию и не дают взглянуть на финансовые документы. Деньги предлагают отправить на счет другого юридического лица или перевести по номеру телефона какого-то человека, пополнить чужой электронный или криптокошелек. При взносе наличными вам не выдают никаких чеков. В результате – никаких доказательств, что вы вообще делали какие-то инвестиции.

·      На сайте компании нет контактов для связи

На таких сайтах не указано ни номеров телефонов, ни электронной почты, ни почтового адреса. Вы можете только заказать обратный звонок, пообщаться с оператором в чате или мессенджере. Свои контактные данные скрывают только мошенники. В случае проблем ни вы, ни полиция просто не сможете их найти.

Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьезно задуматься, кто же на самом деле перед вами. Помните: прежде, чем вложить куда-либо свои деньги, необходимо досконально проверить всю информацию о компании, в том числе и отзывы в Интернете. Не помешает консультация юристов либо звонок на горячую линию по финансовой грамотности 8 800 555 95 39.

Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области». Дополнительная информация — по телефону «горячей линии» по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный) 8-800-555-85-39 или на сайте fingram39.ru.