Программа Министерства финансов Калининградской области "Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области"
ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ: 8-800-555-85-39
17 апреля 2025
От курьера до фигуранта: как «финансовые курьеры» попадают под статью
В последние годы в Калининградской области мошенники активно вовлекают подростков в преступные схемы, особенно в дропперство — перечисление или обналичивание денег, полученных преступным путем. Мошенники активно вербуют студентов и школьников, предлагая им «легкий заработок», но последствия могут быть катастрофическими – от потери денег до уголовной ответственности. Эксперты регионального центра финансовой грамотности напомнили правила, которые помогут не стать соучастником преступления.
Часто злоумышленники предлагают легкий заработок, маскируя незаконные действия под «работу курьером», «оператором» или «помощником в бизнесе». Очень важно соблюдать простые, но очень важные правила:
• не верьте в «легкие деньги» – если предлагают высокий заработок за простые действия (перевод денег, получение посылок, передача чужих карт), это скорее всего преступление;
• не передавайте свои карты и реквизиты – мошенники могут использовать эти данные для отмывания денег, а виновным окажется владелец банковской карты;
• не соглашайтесь на подозрительные предложения – даже если уговаривают «друзья» или знакомые из соцсетей;
• проверяйте работодателя – если предлагают работу, но нет официального договора, а оплата идет на карту, это повод насторожиться.
Переводы по телефону – опасны!
С особой осторожностью стоит относится к переводам на банковские карты незнакомым лицам, которые так часто люди совершают на рынке, в магазине или при покупке «с рук». На первый взгляд операция по переводу денег по номеру телефона безобидна: покупатель отправляет деньги и забирает товар. Но на деле такой способ оплаты очень рискован, так как есть риск стать дроппером. Мошенники часто используют чужие или украденные номера для обналичивания денег. Если перевести средства на такой номер, то: деньги могут быть украденными (например, с карты жертвы мошенников), можно невольно стать пособником преступления (легализация денег, мошенничество), банк может заблокировать перевод (если номер в «черном списке») либо можно стать пособником нелегальной деятельности (если получатель денег окажется террористом, в этом случае под мониторинг попадут все поступления на его банковские счета).
Случай из жизни
Через неделю к мужчине пришли с обыском сотрудники ФСБ и Центра "Э". Оказалось, что номер, на который он перевёл деньги, был связан с запрещённой в России террористической организацией. Перевод автоматически попал в систему мониторинга Росфинмониторинга, и плательщика заподозрили в финансировании терроризма (ст. 205.1 УК РФ).
Чем это грозило?
- До 10 лет лишения свободы – если бы следствие решило, что перевод был умышленным.
- Включение в "террористический список" – блокировка счетов, запрет на выезд за границу.
- Испорченная репутация – даже если дело закроют, проверки будут долгими и неприятными.
Чем грозит дропперство?
Подростки, вовлеченные в дропперство, могут быть привлечены к уголовной ответственности по статьям:
- ст. 159 УК РФ (Мошенничество) – до 10 лет лишения свободы.
- ст. 174.1 УК РФ (Легализация денежных средств) – до 7 лет.
- ст. 210 УК РФ (Организация преступного сообщества) – если докажут участие в группе.
Даже если человек не знает, что участвует в преступлении, это не освобождает его от ответственности.
Случаи дропперства в Калининградской области
2024 год: «Работа курьером» с блокировкой счетов.
17-летний студент колледжа откликнулся на вакансию «курьера» в Telegram. Ему объяснили, что нужно лишь получать деньги на свою карту и переводить их на другие счета, за что обещали 10% от сумм. За месяц он перевел более 1,2 млн рублей, после чего его карты заблокировали за подозрение в отмывании денег. Далее было возбуждено уголовное дело по ст. 174.1 УК РФ (легализация преступных доходов). Все его счета заморожены, включая стипендиальную карту. Сейчас молодой человек находится под подпиской о невыезде, ему грозит до 4 лет лишения свободы.
2024 год: Финансовая пирамида с участием школьников
Группа подростков 15-17 лет в соцсетях рекламировала «инвестиционный клуб», где предлагали вложить деньги под 30% в месяц. На самом деле это была схема Понци: новые вклады шли на выплаты старым участникам. Когда пирамида рухнула, организаторы скрылись, а подростков-дропперов, которые переводили деньги, привлекли к ответственности. Трое несовершеннолетних получили условные сроки по ст. 159 УК РФ (мошенничество). Их родители были вынуждены возмещать ущерб пострадавшим (более 500 тыс. рублей).
2025 год: Обнал для «зарплатных схем»
20-летний житель Калининграда согласился получать зарплату на свою карту за несуществующую работу, а затем снимать наличные и передавать «работодателю». Через 2 месяца его задержали при передаче 400 тыс. рублей – оказалось, это были украденные у пенсионеров средства. В итоге на молодого человека завели уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество в крупном размере). Арест на 2 месяца, сейчас он ожидает суда (возможный срок – до 6 лет).
Что делать, если подростка уже втянули в преступную схему?
1. Прекратить все контакты с мошенниками.
2.Сообщить взрослым либо в полицию – чем раньше, тем меньше последствий.
3. Не пытаться скрыться – это усугубит ситуацию.
ВАЖНО! Даже если кто-то угрожает или обещает «ничего страшного», закон судит строго. Лучше зарабатывать честно, чем иметь судимость и испорченную жизнь. Одна ошибка — может оставить с судимостью, испорченной репутацией и долгами.
Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов «Эффективные финансы». Дополнительная информация — по телефону «горячей линии» по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный) 8-800-555-85-39 или на сайте fingram39.ru.